中华人民共和国与亚洲开发银行贷款协定（中国光大银行项目）
中国 亚洲开发银行
中华人民共和国与亚洲开发银行贷款协定
（中国光大银行项目）
（签订日期１９９６年１２月２７日 生效日期１９９６年１２月２７日普通贷款）
中华人民共和国（以下简称借款人）与亚洲开发银行（以下简称亚行）于一九九六年十二月二十七日签订本贷款协定。
鉴于
（Ａ）借款人已由亚行申请贷款，用于本贷款协定３．０１款所述项目；
（Ｂ）本项目将由中国光大银行（以下简称光大银行）实施，因此借款人应以亚行满意的条款和条件将贷款转贷给光大银行；
（Ｃ）根据上述情况，亚行同意按本协定的条款和条件，以及亚行和光大银行同日签订的项目协定（以下简称项目协定），从普通资金来源中贷款给借款人。
因此，双方达成协定如下：
第一款 贷款规则；术语释义
１．０１ 一九八六年七月一日颁布的《普通业务贷款规则》中的所有条款均适用于本贷款协定，这些条款应视同全部载入本协定，并具同样效力；但受本协定附件１中所列修正条款的制约（上述修改过的《普通业务贷款规则》在下文称为“贷款规则”）。
１．０２ 贷款规则中已给予明确解释的一些术语，在本协定中无论何处使用时，除上下文另有要求外，其词义均按贷款规则的定义解释。下列新增术语含义如下：
（ａ）“分期偿还时间表”意指本贷款协定附件２中所列的分期偿还时间表
；
（ｂ）“银行工作日”系指在这一天，伦敦同业市场可以进行交易，同时位于纽约的商业银行和外汇交易市场也是营业时间；
（ｃ）“章程”系指光大银行的章程，包括不时的修改在内；
（ｄ）“承诺”系指亚行作出的承诺，即根据一指定信用证条款，亚行应借款人要求，代表借款人从贷款中立即向指定方付出一定款项；
（ｅ）“综合固定利率”系指亚行根据贷款的最终提款量确定的年利率，是每次提款数量所适用的相应固定利率或可选择的固定利率的加权平均；
（ｆ）“转换日”指依据２．０７款，借款人选择的转换利率基础的日期，对提款总额的应付利息，从一个或数个固定利率或综合固定利率，转变为一个可选择的浮动利率（本贷款可能如此），或者从一个浮动利率转变为一个可选择的固定利率，该日应是付息日；
（ｇ）“财政年度”系指借款人的财务年度，起始于每年的１月１日，截止于每年的１２月３１日；
（ｈ）“固定利率”系指亚行依据２．０５款确定的年利率，是下列二者之和：（１）相关的掉期利率，加上（２）４０个基点；
（ｉ）“浮动利率”系指亚行依据２．０４款确定的年利率，是下列二者之和：（１）６个月的ＬＩＢＯＲ，加上（２）４０个基点；
（ｊ）“利率决定日”指为了计算浮动利率或可选择的浮动利率，在相关的计息期首日前两个银行工作日的那一日；
（ｋ）“付息日”指贷款期间每年的〔３月１５日和９月１５日〕，如果那一天不是银行工作日，付息日顺延为下一个银行工作日；
（ｌ）“计息期间”系指对每一笔提款，从提款日开始计息，一直到紧接而来的付息日（包括付息日在内），如果提款日距之后第一个付息日不足３０天，计息期间的最后一天为提款日之后的第二个付息日（包括付息日在内）。因此，每个连续的计息期间都开始于前一个计息期间最后一天（付息日）；结束于紧接而来的下一个付息日（包括付息日在内）；
（ｍ）“ＬＩＢＯＲ”指对于任何相应期间和相应金额，由亚行自行决定的利率，是以下利率的算术平均数（如果必要，可以精确到０．１％）：
（ｉ）于某一利率决定日伦敦时间上午１１时，显示在美联信息系统的“电子屏幕”上的，向伦敦银行同业市场的主要银行报出的一种或若干种美元存款利率。这些利率是对于从紧接的付息日开始的某一可比期间的美元存款年利率。为此目的，上述“电子屏幕”表示道·琼斯电子利率报价服务系统中特别设置的第３７５０号屏幕版面，或者是可报出这些利率的其他电子报价服务系统的屏幕版面。
（ｉｉ）如果在某一利率决定日，没有任何该种利率显示在“电子屏幕”上，那么则为在或约在利率决定日伦敦时间上午１１时，由参考银行向亚行通知的，作为各家参考银行在始于紧接的付息日的一个可比期间向伦敦同业市场的主要银行提供一定代表金额的美元存款的年利率。如果任何一家参考银行没有向亚行通知有关的报价，则在该期间的利率算数平均数应根据其他参考银行的通知利率确定。
（ｉｉｉ）如果在某一利率决定日在“电子屏幕”上没有如以上
（ｉ）段所述的报价显示，并且由于如以上（ｉｉ）段所述的参考银行向亚行通知的报价少于两种，那么则为在或约在付息日纽约时间上午１１时，由亚行从纽约的主要银行通知亚行的利率中自行选择的，对始于该付息日的一个可比期间内，纽约的主要银行向欧洲主要银行提供一定代表金额的美元贷款时的利率。
（ｎ）“可选择的固定利率”指亚行根据２．０５款和２．０７（ａ）款所确定的年利率，是下列二者之和：（１）相关的掉期利率，加上（２）５２．５个基点；
（ｏ）“可选择的浮动利率”指亚行根据２．０４款和２．０７（ｂ）款所确定的年利率，是下列二者之和：（１）６个月的ＬＩＢＯＲ，加上（２）相关的掉期利差，和（３）５２．５个基点；
（ｐ）“项目执行机构”系指在贷款规则所规定的目的与含义的范围内负责项目实施的光大银行；
（ｑ）“合格项目”特指符合项目协定附件第６自然段所列标准的项目，子借款人在此项目上使用转贷款资金；
（ｒ）“参考银行”指阿姆斯特丹－鹿特丹银行的伦敦分行、大通曼哈顿银行的伦敦分行、花旗银行伦敦分行、德意志银行伦敦分行、日本兴业银行伦敦分行、劳合银行（伦敦）和瑞士银行伦敦分行；
（ｓ）“规定的提款日”指３月１５日、６月１５日、９月１５日或１２月１５日中的任一个。如果那一天不是银行工作日，则规定的提款日为顺延的第一个银行工作日；
（ｔ）“参考数量”指为计算ＬＩＢＯＲ，在相关时间、相关市场能代表单笔交易的数量；
（ｕ）“满意的掉期机会”系指在任一相关日期，由亚行自行选择在相关掉期市场进行交易的至少３家主要商业银行、投资银行或其他实体愿意按适用于尚未偿还的本金的固定利率的加权平均（或者如果适用，以综合固定利率），向亚行支付尚未偿还的本金的利息，亚行向它们支付按６个月美元ＬＩＢＯＲ加上一定利差计算的利息。
（ｖ）“子借款人”指满足项目协定附件第５自然段所列合格标准的借款者，光大银行打算或已经对其发放了转贷款；
（ｗ）“转贷款”系指借款人以本贷款资金对合格项目的子借款人准备发放或已经发放的贷款；
（ｘ）“转贷协议”系指根据本协定３．０２款规定由借款人和光大银行之间签订的协定；
（ｙ）“掉期利率”指就任一相关数量、期间和还款安排，由亚行自行确定的年固定利率，在相关掉期市场进行交易的商业银行、投资银行或其他实体愿意，在每个相应的付息日，就开始于相应提款日的计息期间和该提款数量，以此利率接受亚行支付的利息；同时，在每个同样的付息日，以浮动利率，相当于６个月的美元ＬＩＢＯＲ向亚行支付利息；
（ｚ）“掉期利率差异”指在本贷款中可能发生的，任何将固定利率或综合固定利率转换为可选择的浮动利率时，正的或负的差异，是下列二者之间的差异：（ａ）转换前已提取且尚未偿还款项的数量所适用的加权平均固定利率或综合固定利率，（ｂ）下列二者之和：（ｉ）掉期利率，该利率适用下列款项时，即该款项将是为了以后的还款期间，而在转换日提取，（ｉｉ）当时适用该款项的包含在利率中的利差。
（ａａ）“人民币”指借款人的货币。
１．０３ 除非上下文另有要求，在本协定中为方便起见而使用的任何标题，不应影响对条款的解释说明。
（ａ）所参考的任何法律、法规均应包括对该法规的修正、修改或重新颁发；
（ｂ）使用的单数措词也包括复数含义，反之亦然；
（ｃ）所使用的涉及个体的措词均应包括公司、协会、受托人以及合伙人，反之亦然；
（ｄ）所使用的涉及性别的措词不特指男性或女性，而是包括二者在内；
（ｅ）任何所指某条款、附件或某一方，均指本协定的条款、附件或某一方；
（ｆ）所涉及到的任何文件、协议、合同，包括本协定，均应包括其不时的修改、修正、补充、更新、变化的内容；
（ｇ）凡涉及本协定或任何其他文件、协议以及合同的任何一方均应包括其继任者或得到准许的代理人。
第二款 贷款
２．０１ 亚行同意从普通资金来源中，向借款人提供六千万美元（＄６０，０００，０００）的贷款。
２．０２ （ａ）借款人的每次提款申请应该：（ｉ）是书面的，在形式和实质上令亚行满意，（ｉｉ）亚行应在预计提款日前１０天收到，（ｉｉｉ）按照下述（ｂ）款，每次提款数额不低于５００，０００美元。借款人应就每笔提款向亚行出具收据，且该收据在形式和实质上都令亚行满意。
（ｂ）如果一笔适用固定利率或可选择的固定利率的预计提款（不属承诺中的提款）的数量低于２，０００，０００美元，借款人只能在规定提款日从贷款帐户中提取该款项。
（ｃ）如果（ｉ）一笔适用固定利率或可选择的固定利率的预计提款数量为２，０００，０００美元或更多，（ｉｉ）一笔适用固定利率或可选择的固定利率的预计提款数量为５００，０００美元（含）到２，０００，０００美元，并且该提款与承诺有关，或者（ｉｉｉ）某预计提款适用浮动利率或可选择的浮动利率，则借款人可以在任一银行工作日提取该款项。
２．０３ 在贷款期间的每个付息日，借款人应就已提取的且尚未偿还的本金款项，按借款人选择的，并以在第一次提款申请时通知亚行适用的固定利率或浮动利率，向亚行支付上一个计息期间的利息。按适用的固定利率或浮动利率（由借款人选择，在第一次提款申请时通知亚行）计算该利息。所有之后提款的利息均按借款人在首次提款时所选择的利率公式计算。但是，上述应服从于借款人依据２．０７款所行使的利率转换权利，和亚行按适当时候的综合固定利率（如果适用）的计算结果。
２．０４ （ａ）对从采用浮动利率或可选择浮动利率的本贷款帐户中提取的款项，由亚行在相应的利息决定日决定每个计息期间的浮动利率或可选择的浮动利率，该利率将适用于该计息期间、所有已提取且尚未偿还的款项。假设某计息期间的第一天不是付息日，则该计息期间的浮动利率或可选择浮动利率将按如下计算：（ｉ）该计息期间开始于提款日，结束于紧接而来的付息日，其适用年利率为下列二者之和：（Ａ）六个月（开始于前一个规定的提款日）的ＬＩＢＯＲ，加上（Ｂ）相应的利差；（ｉｉ）对于之后的计息期间（如果有），适用年利率为下列二者之和：（Ａ）六个月（开始于上述的紧接而来的付息日）的ＬＩＢＯＲ，加上（Ｂ）相应的利差。
（ｂ）在利息决定日之后，亚行将根据对有关计息期间采用浮动利率或可选择的浮动利率的要求，通知借款人。亚行的浮动利率或可选择的浮动利率的计算结果应是最终结论性的，并对借款人有约束力（明显的计算错误除外）。
２．０５ （ａ）对从本贷款帐户中提取的采用固定利率的款项，该利率由亚行决定，适用于每次这种提款的本金，并服从于亚行适时的综合固定利率的计算，以及第２．０５（ａ）款，直至最后一句话。对从采用可选择的固定利率的本贷款帐户中提取的款项，利率由如下决定，在（ｉ）转换日（适用于到该日已提取且尚未偿还的款项），和（ｉｉ）在转换日之后的提款日，服从于亚行适时的综合固定利率的计算，以及第２．０５（ａ）款，直至最后一句话。如果一笔提款采用固定利率或可选择的固定利率，则该提款为：（ｉ）与承诺有关，（ｉｉ）等于或大于５００，０００美元，但少于２，０００，０００美元，（ｉｉｉ）在非规定的提款日提取；适用于该提款的利率按如下计算：（１）对于计息期间开始于该提款日，结束于紧接而来的规定提款日，年利率为下列二者之和（Ａ）六个月（开始于紧接而来的规定提款日）的ＬＩＢＯＲ，加上（Ｂ）如采用固定利率则加０．４０％的利差；如采用可选择的固定利率则加０．５２５％的利差；和（２）此后，也是本贷款可能采用的，是在紧接该提款日而来的规定提款日计算的固定利率或可选择的固定利率。
（ｂ）对从采用固定利率或可选择固定利率的本贷款帐户中提款，在该提款之后１０个银行工作日内，亚行应通知借款人该提款所使用的提款日。该通知应是最终结论性的，并对借款人有约束力（明显的计算错误除外）。
（ｃ）如果一个或数个固定利率或可选择的固定利率，适用于从本贷款帐户最后提款时所提款项，亚行将计算综合固定利率，适用于到最终提款时所有未偿还的贷款（服从于亚行根据第２．０７款所执行的利率转换选择）。在最终提款后１０个银行工作日之内，亚行将通知借款人综合固定利率。该通知应是最终结论性的，并对借款人有约束力（明显的计算错误除外）。
２．０６ （ａ）如果对于任一计息期间，由于一些形势影响伦敦或纽约同业拆借市场，或由于在该市场进行交易的一类特定的贷款者（包括亚行），亚行可能认为决定相应计息期间的利率的充分、公正的条件不存在或将不存在，此时，亚行将立即通知借款人这些事实。
（ｂ）亚行在依据第２．０６（ａ）款，即刻发出通知后，将在一个可选择的多方均接受的基础上（以下简称为“决定利率的替代基础”），和借款人协商决定该笔贷款的利率。如果在发出通知后３０个银行工作日内，亚行和借款人就决定利率的替代基础达成一致，它将采取追溯法，从当期计息期间的开始日期即生效。
（ｃ）如果在发出通知３０天后，亚行和借款人就决定利率的替代基础未能达成一致，则（ｉ）借款人将在其后４０天内偿还该贷款，并且（ｉｉ）于付息日向亚行支付将由亚行通知借款人的以下利率：它代表亚行在该期间为本贷款融资的成本再加上一个适用的利差。
（ｄ）服从于本条款（ｃ）段，在本条款（ａ）和（ｂ）中所述过程将适用于第一个计息期间之后的每个计息期间，直至亚行通知借款人本条款（ａ）中所述条件不再存在。
２．０７ （ａ）如果对从本贷款帐户提取的款项按浮动利率计息，并且已提款项和尚未偿还的款项总额至少达到２，０００，０００美元，借款人至少要在付息日（转换日）前３０个银行工作日发出通知，借款人也可以选择改按可选择固定利率支付利息，该可选择固定利率是在转换日计算，针对本贷款所有尚未偿还的款项，就开始于转换日的计息期间以及之后每一个计息期间均适用（服从于在此之后从本贷款帐户提取款项所采用的新的可选择固定利率，也服从于计算的适时的综合固定利率）。假设条件是，借款人就在转换日时尚未偿还的本贷款本金（包括在该日提取的本金），将在转换日或在此之前，向亚行支付０．１２５％的转换费。亚行将在转换日前至少１５个银行工作日，通知借款人所估计的可选择固定利率。借款人应在转换日前至少１０个银行工作日，以传真或电传通知亚行，确认行使这一选择权，此选择权的行使将是不可撤销的。如果该确认未能在上述期间收到，将认为借款人选择转换的通知已被取消。亚行将在转换日之后５个银行工作日内通知借款人实际可选择固定利率。
（ｂ）如果对从本贷款帐户提取款项按一个或数个固定利率，或者按综合固定利率计息，（本贷款即可能如此），并且已提款项和尚未偿还的贷款总额至少是２，０００，０００美元，借款人应在付息日（转换日）前至少３０个银行工作日，发出通知，在亚行向借款人书面确认对于该转换存在满意掉期机会后，借款人可以选择按可选择浮动利率，对所有尚未偿还的本贷款计息，计息期间开始于转换日，并包括之后的每个计息期间。假设条件是，借款人就在转换日时尚未偿还的本贷款本金（包括在该日提取的本金），将在转换日或在此之前，向亚行支付０．１２５％的转换费。亚行将在转换日前至少１５个银行工作日，通知借款人所估计的可选择浮动利率。借款人应在转换日前至少１０个银行工作日，以传真或电传通知亚行，确认行使这一选择权，此选择权的行使将是不可撤销的。如果该确认未能在上述期间收到，将认为借款人选择转换的通知已被取消。亚行将在固定利率转换日之后１０个银行工作日内通知借款人实际可选择浮动利率。
（ｃ）借款人可以在本贷款期间的某个时候，行使本条款（ａ）和（ｂ）所列的转换选择权。假设条件是，当时，借款人不存在本贷款协定下的任何付款义务的违约行为。
２．０８ （ａ）借款人应按年率０．７５％以美元支付承诺费。该承诺费是从本协定签订之日起６０日以后，开始对下列贷款数额（每次均要扣除所提取款项）计提；
在第一个１２个月期间，对９，０００，０００美元的贷款数额计提；
在第二个１２个月期间，对２７，０００，０００美元的贷款数额计提；
在第三个１２个月期间，对５１，０００，０００美元的贷款数额计提；
之后，对贷款全额计提。
（ｂ）如果贷款的任何部分被取消，则第２．０８（ａ）款所列的每一部分贷款额将以被取消部分的贷款额与被取消前贷款总额的相同比例相应地减少。
２．０９ （ａ）当该贷款不时被提取时，亚行为按照分期偿还时间表所列的日期安排还款，可以划拨所提贷款的全部或部分，划拨的本金数额，亚行将以书面向借款人声明；某日还款而声明的本金数额应不超过在分期偿还时间表相应日期所列还款数额。
（ｂ）如果借款人提款少于贷款全额，并且未提款部分将要或已经根据第５．０３款和第５．０４款被取消，则亚行可以对已提取款项（尚未依据２．０９（ａ）款，被亚行为安排还款而划拨），在分期偿还时间表所列的第一个本金偿还日之前一个月的任何时候，进行划拨；如果亚行在该日之前未划拨，则该笔已提取款项应被认为在该日或该日之后，已根据分期偿还时间表和第２．０９（ａ）款的规定划拨，用作贷款的首次偿还。
２．１０ （ａ）借款人应根据分期偿还时间表，偿还从本贷款帐户中已提取的贷款本金。假设应在付息日作出到期付款安排，考虑到依据第５．０３条第第５．０４条所作出的任何贷款取消，分期偿还时间表可以应亚行合理要求，不时进行修改。
（ｂ）除非借款人和亚行另行同意，每一转贷款的分期偿还应该（１）根据项目协定２．０２款（ａ）和（ｂ）款的规定，每一转贷款从被批准或同意从贷款帐户上提款之日开始，不得超过８年的期限，其中包括不超过３年的宽限期，和（２）每半年偿还一次大致相同的本金加上利息。
２．１１ （ａ）如果对从本贷款帐户提取的款项按浮动利率计息，借款人应在至少３０个银行工作日前，提交其打算提前还款的书面通知，并且（ｉ）预提前偿还的本贷款本金的全部计提利息均已支付，而且（ｉｉ）对于提前偿还的本贷款本金，支付０．１２５％的提前偿还费，则借款人在任一付息日，可以提前偿还本贷款已提取且尚未偿还款项的部分或全部本金。假设条件是，在部分提前偿还情形下，（ｉ）按照分期偿还贷款的期限长短的逆顺序，来提前还款，（ｉｉ）提前偿还的金额应该是，分期偿还贷款金额的一倍或数倍。借款人预提前偿还的通知应是不可撤销的，除非借款人在预提前偿还日前至少１０个银行工作日，以传真或电传通知亚行，取消提前偿还通知。
（ｂ）如果有任何按照下述（ｃ）节的提前偿还的情况，则对于按一可选择浮动利率付息的一笔金额的提前偿还费应等于：以在提前偿还日到原定付息日之间应支付的掉期利率差额计算的，并且以在该提前偿还日之前第七个银行营业日的掉期利率对该笔贷款本金从相关的付息日向前贴现到提前偿还日，而得出的利息。前提是如尚未发生提前偿还，对以可选择浮动利率计息的某一部分贷款本金所规定的还款时间表已得到遵守，并且所有应进行的支付已经按时执行。
（ｃ）如果对从本贷款帐户提取款项按固定利率或可选择固定利率（或者综合固定利率）计息，借款人应至少在３０个银行工作日前提交打算提前还款的书面通知，并且（ｉ）预提前偿还的本贷款本金的全部计提利息均已支付，而且（ｉｉ）对于提前偿还的本贷款本金，支付０．１２５％的提前偿还费，（ｉｉｉ）支付“提前偿还费用”，该费用由亚行根据下面本条款（ｃ）独自决定，是亚行调配成本（如果有）。假设条件是，在部分提前偿还情形下，（ｉ）按照分期偿还贷款的期限长短的逆顺序，来提前还款，（ｉｉ）提前偿还的金额应该是，分期偿还贷款金额的一倍或数倍，总额不少于２，０００，０００美元。亚行将在提前偿还日前至少１５个银行工作日通知借款人估计的提前偿还费用（如果有）。借款人应在提前偿还日前至少１０个银行工作日，以传真或电传通知亚行，确认提前偿还，此确认将是不可撤销的。如果该确认未能在上述期间收到，将认为借款人提前偿还的通知已被取消。亚行应在提前偿还日前至少５个银行工作日，以传真或电传通知借款人实际的提前偿还费用（如果有）。
（ｄ）根据本条款（ｂ）对提前偿还收取的提前偿还费用，等于将收入流差异（下文将给出定义），以在该提前偿还日前第７个银行工作日，亚行计算的掉期利率为贴现率，从每个相应的付息日，向前贴现到提前还款日时的贴现额。“收入流差异”系指：（ｉ）假设提前偿还未发生，所有支付均在其相应的到期日作出，则对本贷款下提前偿还贷款部分本金就剩余期限应付利息，减去（ｉｉ）提前偿还部分就剩余期限所计利息，如果利息是按下列二者之和的利率计算：（Ａ）提前偿还日前第７个银行工作日的掉期利率，加上（Ｂ）利差，包括假设提前偿还未发生，所有支付均在其相应的到期日作出时，适用于该贷款部分的利率。
（ｅ）依据本条款提前偿还的金额，不得在本协定下再次借出。
２．１２ 如果亚行在任何时候收到的款项数量少于其到期应该得到的足额，在本协定下，亚行有权独自决定以任何方式划拨并使用该笔付款，尽管借款人可能会作出相反的指示。
２．１３ （ａ）在本协定下，亚行可使用的补救方法不应受到任何影响，除非：
（ｉ）如果借款人在本协定所指定的到期日（若未指明，则指亚行通知借款人的到期日）或之前，未能支付本贷款利息或其他款项（本金之外），借款人应付给亚行该笔到期未付款项、逾期利息，逾期年利率为下列二者之和：（Ａ）本贷款尚未偿还的分期偿还额所适用的最高利率，加上（Ｂ）１％的利差。逾期利息按天计算，从逾期日开始，直至亚行实际收到付款，并且之后的下一个计息期间的利息应被支付，除非另有要求或已提前付款；
（ｉｉ）如果借款人在本协定所指定的到期日（若未指明，则指亚行通知借款人的到期日）或之前，未能支付本贷款本金，借款人应付给亚行该笔到期未付款项、除分期偿还贷款所适用的利率之外，每年还要加收１％的利息。该利息按天计算，从逾期日开始，直至亚行实际收到付款，并且之后的下一个计息期间的利息应被支付，除非另有要求或已提前付款；
（ｂ）借款人在此承认，根据第２．１３（ａ）款支付的利息是对未能向亚行支付到期款项的合理补偿。
第三款 项目的描述；贷款的使用
３．０１ 由光大银行用本贷款进行融资的项目，是按照光大银行章程、本贷款协定和项目协定提供贷款来支持的具体开发性项目。
３．０２ 借款人应与光大银行签定转贷协议，特别要包括将总贷款资金转借给光大银行、项目的实施以及借款人与亚行各自的权利等内容。该转贷协议的格式与条款（包括本协定附件４第一段中所述规定）应可被亚行接受，而且不应破坏和限制本贷款协定下借款人应承担的义务。
３．０３ 根据贷款规则８．０３款，从贷款帐户中提款的截止日期是贷款协定生效日起满４年的那一天，或其它随时由借款人与亚行商定的日期。
第四款 特别规定
４．０１ 借款人应促使光大银行，按照健全的金融、管理、财务、工程、环境保护和经营惯例，勤奋有效地实施项目。
４．０２ 借款人应向亚行提交或促使有关方面提交亚行合理要求的有关报告和材料，其内容包括（１）本贷款、贷款资金的使用及其有关的服务维护的情况；（２）有关项目的情况；（３）转贷款项目人、合格项目和分贷款的情况；（４）光大银行的管理、经营和财务状况；（５）借款人的国内的金融、经济状况及借款人的国际收支状况；（６）任何其它与贷款目的有关的事项。
４．０３ 借款人应允许亚行的代表检查任何子项目借款人、合格项目、以贷款资金购买的物资及光大银行保存的有关记录与文件。
４．０４ 借款人应及时采取一切必要措施，包括提供资金、设施、服务和其它支持，以促使光大银行履行项目协定中规定的义务。借款人不应采取或允许任何妨碍履行这些义务的行动。
４．０５ （ａ）借款人应行使转贷协议中规定的权利，借以维护借款人和亚行的利益，并促使实现本贷款的目的。
（ｂ）未经亚行同意，不得转让、修改、废除或放弃转贷协议中所规定的各项权利和义务。
４．０６ （ａ）借款人和亚行都认为，在对借款人资产行使留置权方面，亚行以外的债权人不应享受本贷款之外的优先权。为此，借款人承诺（１）除非亚行另行同意，如果对借款人的任何资产建立为任何外债作担保的任何留置权，此留置权应根据实际情况，平等地、按比例地保证本贷款本金、利息和其它收费的偿付；（２）借款人在建立或允许建立此种留置权时，将对上述情况作出明文规定；但是，如果由于任何宪法和法律的原因，借款人不能对其任何政府机构资产的任何留置权作出上述明文规定时，借款人应及时地、不给亚行带来损失地，以亚行满意的借款人其它资产建立相等的留置权，以保证本贷款本金、利息和其它收费的偿还。
（ｂ）本款（ａ）中各项规定不适用于（１）在购置某项财产时，纯粹为了担保偿付其价款而建立的任何留置权；或者（２）在正常银行业务中产生的留置权，以及为期限一年以内的债务作担保而产生的任何留置权。
（ｃ）本款（ａ）中所使用的“借款人的资产”一词，系指借款人的任何政府机构和任何代办处的资产，以及任何政府机构代办处的资产，包括中国人民银行和其它任何执行中央银行职能的机构的资产。
第五款 提款的中止；取消；提前偿还
５．０１ 若下列补充情况发生，根据贷款规则８．０２款（１）的要求，中止借款人从本贷款帐户中提款的权利：
（ａ）借款人或光大银行未能履行转贷协议中各自的任何一项义务。
（ｂ）亚行有理由认为对光大银行章程或任何有关条款的撤销、中止、修改、修正将会或有可能会对本贷款协定及项目协定的执行产生不利影响。
５．０２ 根据贷款规则８．０７（ｄ）的要求，兹对提前偿还的前提条件补充规定如下：本贷款协定５．０１款所列举的任何情况已经出现。
５．０３ 经与亚行协商，借款人至少提前３０天向亚行提交书面通知，可以取消在通知之前尚未提取的任何数额的贷款。该取消从下个付息日起生效。借款人在付息日或付息日之前须付给亚行占其取消的贷款本金０．１２５％的管理费。
５．０４ 当下列事项发生时，按照贷款规则８．０３款的要求，亚行可取消贷款：（ｉ）本贷款协定５．０１款中所列任何情况已经发生；或（ｉｉ）已到提款截止日期。
５．０５ 尽管借款人或亚行做了取消，或亚行中止了借款人从贷款帐户提取贷款的权利，本贷款协定中的条款仍然有效。但借款人从贷款帐户上提取被取消或被中止提款的数额的权利除外。
第六款 生效
６．０１ 根据贷款规则９．０１款（ｆ）的要求，规定下列情况为本贷款协定生效的附加条件：
（ａ）借款人的国务院已核准本贷款协定；
（ｂ）在形式和内容上都使亚行满意的转贷款协定，已正式由借款人和光大银行签署，并已提交有关各方，一俟本贷款协定生效，转贷协议便可完全生效，其条款已对各方形成法律约束力。
６．０２ 根据贷款规则９．０２款（ｄ）的要求，规定下列情况为向亚行提交意见书中的补充条件，即转贷协议已由借款人与光大银行正式认可或批准，并在签署后提交给有关各方，并依据其条款对有关各方产生法律约束力。
６．０３ 根据贷款规则９．０４款的要求，确定本贷款协定签订后第９０天为本贷款协定生效日期。
第七款 杂项
７．０１ 中国人民银行行长为贷款规则１１．０２款所要求的借款人代表。
７．０２ 根据贷款规则１１．０１款的要求，兹确定以下地址：
借款人方面为：
中国人民银行
北京西城区成方街３２号
中华人民共和国
电报挂号：ＲＥＮＭＩＮＢＡＮＫ ＢＥＩＪＩＮＧ
电传号码：２２６１２ ＰＢＣＨＯ ＣＮ
传真号码：（８６１０）６６０１－６７２４
亚行方面为：
亚洲开发银行
邮局信箱号７８９
０９８０马尼拉，菲律宾
电报挂号：ＡＳＩＡＮＢＡＮＫ ＭＡＮＩＬＡ
电传号码：２９０６６ ＡＤＢ ＰＨ（ＲＣＡ）
４２２０５ ＡＤＢ ＰＭ（ＩＴＴ）
６３５８７ ＡＤＢ ＰＮ（ＥＴＰＩ）
传真号码：（６３－２）６３２－６８１６
（６３－２）６３６－２４４４
双方业已通过各自正式授权代表以各自的名义签署了本贷款协定，并于本协定文首所载日期在亚行总部交付文本，以昭信守。
中华人民共和国 亚洲开发银行
授权代表：关登明 签字人：Ｂｏｎｇ Ｓｕｈ Ｌｅｅ
附件１： 贷款规则的修改
在此附件中，所指任何条款系指贷款规则中的条款。
根据本贷款协定的目的，贷款规则应修改如下：
（１）删除２．０１（１７）款，代之以以下句子：“‘美元’或‘＄’标志表示美国货币单位中的美元。”
（２）删除２．０１款（２６）（２７）。
（３）删除３．０２款。
（４）３．０３、３．０４和３．０５款分别重新编为３．０２、３．０３和３．０４款。
（５）删除３．０６款。
（６）３．０７款重新编号为３．０６款。
（７）删除４．０２款，代之以下面的句子：“提款的币种。从贷款帐户提款的币种应为美元。”
（８）删除４．０３款，代之以：“暂时的币种替代。尽管贷款规则中有相反的规定，但是在亚行确定其无法以原规定贷款币种出资时，可以从贷款帐户中提取已存入的亚行认为适当的一种或几种货币。相应的贷款本金和利息也用这一种或几种币种支付。以某种货币支付的贷款本金的利率，要依亚行随时合理确定的该种货币的筹资成本加利差而定。”
（９）删除４．０４和４．０５款。
（１０）４．０６、４．０７、４．０８款分别重编为４．０４、４．０５、４．０６款。
（１１）删除４．０９款。
（１２）删除５．０３款第二句中“项目”一词，代之以“合格的项目”。
（１３）删除８．０１款，代之以下面段落：“借款人所作的取消。经与亚行商议，在至少提前３０天向亚行提交书面通知的情况下，借款人可以取消通知之前尚未提取的任何数额的贷款。取消自下个付息日开始生效。借款人应在付息日或该日之前付给亚行占其所取消贷款本金０．１２５％的管理费。”
（１４）删除８．０３款，代之以：“亚行所作的取消。如果（ｉ）借款人从贷款帐户提取任何数额贷款的权力已被连续中止了３０天，或（ｉｉ）在任何时候，亚行在与借款人协商后，认为不需为建设、资助合格项目而提取任何数额的贷款，或（ｉｉｉ）到本贷款协定３．０３款中规定的日期为止，有关任何数额贷款的申请没有提交亚行，或（ｉｖ）到本贷款协定３．０３款所规定的日期为止，某一笔贷款数额尚未从贷款帐户中提取，并且依照本贷款协定，也非与转贷款申请项目有关的，亚行将通知借款人，以终止借款人提取该部分款项的权力。发出上述通知后，该部分贷款即被取消。”
附件２： 分期偿还时间表（中国光大银行项目）
应偿还日期 应偿还本金（美元）①
３月１５日 ２００１年 １，５５８，２００
９月１５日 ２００１年 １，６３６，１００
３月１５日 ２００２年 １，７１７，９００
９月１５日 ２００２年 １，８０３，８００
３月１５日 ２００３年 １，８９４，０００
９月１５日 ２００３年 １，９８８，７００
３月１５日 ２００４年 ２，０８８，２００
９月１５日 ２００４年 ２，１９２，６００
３月１５日 ２００５年 ２，３０２，２００
９月１５日 ２００５年 ２，４１７，３００
３月１５日 ２００６年 ２，５３８，２００
９月１５日 ２００６年 ２，６６５，１００
３月１５日 ２００７年 ２，７９８，５００
９月１５日 ２００７年 ２，９３８，３００
３月１５日 ２００８年 ３，０８５，２００
９月１５日 ２００８年 ３，２３９，４００
３月１５日 ２００９年 ３，４０１，４００
９月１５日 ２００９年 ３，５７１，５００
３月１５日 ２０１０年 ３，７５０，２００
９月１５日 ２０１０年 ３，９３７，６００
３月１５日 ２０１１年 ４，１３４，４００
９月１５日 ２０１１年 ４，３４１，２００
总额：６０，０００，０００
注：①本栏数字代表各自提款日所决定的相应美元数量。每次到期还款的安排服从于贷款规则第３．０６款和第４．０３款的规定。
附件３： 采购和提款
１．除非借款人和亚行另行同意，用转贷款支付的货物和劳务应采用本附件下述各段规定的程序。本附件中“劳务”一词不包括咨询服务。
２．借款人和光大银行要保证子借款人遵循亚行制定的适用于开发性金融机构贷款的采购原则，要求子借款人（ｉ）展示他们采用的采购程序是妥当的；（ｉｉ）以合理的价格采购货物和劳务，还应考虑交货时间，货物的效率及可靠性，对合格项目的适用性，维修设备及配件的可获得性。如果是劳务，还应考虑提供劳务方的资格和能力；（ｉｉｉ）用本贷款支付的货物和劳务须从亚行成员国采购。
３．尽管贷款规则５．０１（ｂ）有规定，但为了项目，由于要在有效日之前付款，则可以从贷款帐户中提取，但不能早于亚行执行董事会批准该贷款协定的日期。与提款有关的各转贷款已经光大银行根据与亚行共同认可的原则进行了评估，而且亚行已批准了各转贷款的申请。
附件４： 项目的执行；财务事宜
转贷协议
１．除非亚行另行同意，借款人应按亚行接受的转贷协议，将贷款转贷给光大银行。转贷协议应特别包括下列条款和条件：
（ａ）本协定确定的贷款利率和承诺费以及适用于本贷款的相同期限和宽限期；
（ｂ）每半年偿付一次大致相等的本金加利息，还款期十五年，其中包括四年宽限期；
（ｃ）光大银行应承担转贷协议下外汇和利率变动的风险；
（ｄ）根据转贷款协定下对借款人的贷款承诺，光大银行应按照其贷款政策，用已偿还的转贷款本金再向合格项目提供转贷款。
财务方面的改革
２．应亚行的要求，借款人须至少一年一次同亚行讨论和交流财务方面的改革及相关事宜，特别是与光大银行有关的事宜，以确保项目的顺利实施。
光大银行资本充足率
３．征得借款人批准，借款人将促使光大银行通过私募或公开上市光大银行股票适时地增加资本，以使其资本充足率达到项目协定３．１２款规定的标准。
公司重组
４．由中国人民银行和其他相关的借款人权力机构决定一个合适的时间，借款人应批准光大银行将其股票在一股票交易所公开上市的申请。
关于印发青藏铁路那曲物流中心招商引资优惠政策若干规定的通知
西藏自治区人民政府
关于印发青藏铁路那曲物流中心招商引资优惠政策若干规定的通知
藏政发〔2008〕62号
各行署、拉萨市人民政府，自治区各委、办、厅、局：
《青藏铁路那曲物流中心招商引资优惠政策若干规定》已经2008年6月6日自治区人民政府第12次常务会议研究通过，现印发给你们，请认真贯彻落实。
二〇〇八年六月三十日
青藏铁路那曲物流中心招商引资优惠政策若干规定
第一章 总 则
第一条 为进一步改善投资环境，最大限度地挖掘青藏铁路的巨大发展潜力，最大限度地发挥青藏铁路的强大辐射作用，使青藏铁路更有力地为促进经济社会发展、造福各族人民服务，根据国家有关法律法规和中央赋予西藏的特殊优惠政策，本着特优特惠的原则，结合那曲物流中心实际，制定本规定。
第二条 青藏铁路那曲物流中心位于藏北地区交通枢纽那曲镇以南5公里处，占地面积约8000亩，是集收货验货、储存保管、装卸搬运、拣选分拣、流通加工、配送、结算、信息处理等多种功能于一体的现代化、集约化物流集散中心。
第三条 凡入驻那曲物流中心并依法取得市场准入资格的各类市场主体（以下简称投资企业），在享受国家给予西藏的优惠政策和自治区的优惠政策的同时，享受本规定政策。
第二章 产业导向
第四条 根据国家和西藏自治区对重点扶持和鼓励发展的产业和项目的规定和要求，那曲物流中心重点招商领域包括：物流业；矿产品加工；农畜产品加工；高原绿色食品、饮品开发和加工；民族手工艺品、旅游纪念品开发；藏药材资源开发和深加工；新型建筑材料生产经营；新型能源开发；高新技术产业和高科技产品开发等。
第五条 入驻那曲物流中心的工业（生产加工）企业、项目应符合物流中心重点招商领域要求，符合环保节能、发展前景广阔的要求。
第三章 财税、金融政策
第六条 对入驻那曲物流中心且符合自治区产业导向的各类企业，依法成立后，执行西藏自治区关于企业所得税税收优惠政策，自开业之日起，免征企业所得税8～10年。
第七条 入驻那曲物流中心的企业，3年内免缴流转税（指增值税、营业税，下同）；3年后，年缴流转税额超过20万元的，由那曲地区财政按超出部分的一定比率安排企业扶持资金，具体比率为：
超出额为20万元以下（含20万元），扶持比率15%；
超出额为20万元至100万元（含100万元）的，扶持比率35%；
超出额为100万元以上的，扶持比率50%。
扶持期限为10年。
第八条 那曲物流中心的建设和企业经营所需进口物资可享受西藏自用物资进口关税返还政策，实施关税返还政策的进口物资仅限西藏地区使用。
第九条 那曲物流中心进驻企业经商务主管部门进出口经营资格备案登记，可经营边境小额贸易，享受国家和西藏自治区的边境小额贸易优惠政策。
第十条 那曲物流中心将设立由海关监管的保税物流中心。符合条件的那曲物流中心进驻企业，可以向海关申请设立保税物流中心，保税存储未办结海关手续的一般贸易进口货物，开展国际中转货物、转口货物、国内出口货物、外商暂存货物、加工贸易进出口货物等仓储业务，对所存货物开展流通性简单加工和增值服务，经营转口贸易和国际中转业务。
第十一条 入驻那曲物流中心的企业，“十一五”期间，凡从西藏银行业金融机构获取的自身生产经营所需的各类贷款，贷款利率一律执行比全国基准利率低2个百分点的优惠利率。
第十二条 入驻那曲物流中心的企业，其生产经营性贷款用于在那曲物流中心内的生产经营活动或项目建设的，由那曲地区财政按同期银行贷款利率给予贴息扶持，累计贴息资金最高为其固定资产净值的50%。扶持期限最长为5年。
第四章 工商行政管理政策
第十三条 实行特事特办和登记承诺制度。对通过招商引资进入那曲物流中心的重点项目，申办企业凭项目拟定书和那曲地区行政公署或项目审批部门的相关批准文件，提交股东或主管部门承诺书，经审核后，执照经营范围核定为“项目筹建，不作经营使用”，待手续齐备后，再核定具体经营范围。
第十四条 工商行政管理部门对投资企业无需前置审批的一般性材料暂不齐备，企业提出信用担保或承诺的，可先予办理营业执照，再限期补办有关材料。
第十五条 申请以“西藏”冠名的企业，经自治区工商行政管理部门核准后，根据企业意愿可在那曲工商行政管理部门注册。
第十六条 办理工商注册登记且申请材料齐备的，非公司法人企业、有限责任公司、外商投资企业的设立，工商管理部门自受理申请材料之日起5个工作日内办理完毕，股份公司、集团公司的设立，工商管理部门自受理申请材料之日起10个工作日内办理完毕。
第五章 土地政策
第十七条 入驻那曲物流中心的企业，根据投资方向和规模，可租用那曲物流中心内一定面积的土地，20年内免收租金，并且由那曲地区行政公署在物流中心内为企业无偿提供一定面积的办公用地。
第十八条 以出让方式取得土地使用权，以基准地价的30%优先予以出让。
第十九条 国土资源管理部门在供应土地过程中，对报件齐全的，正常报件5个工作日、急需报件3个工作日、特急报件1个工作日内作出明确答复。
第六章 户籍管理政策
第二十条 在那曲物流中心形成固定资产投资的，凭那曲地区招商引资部门出具的投资证明，根据个人意愿，本人、配偶、子女可将户口迁至那曲镇落户。
第二十一条 凡具有国家承认的大学本科以上学历或中级以上技术职称，被在那曲物流中心注册的各类企事业单位聘任，且在该单位连续工作2年以上的人员，凭用人单位证明、毕业证或者专业技术职称证书、劳动合同书等原件及相关落户手续，可将户口迁至那曲镇落户。
第二十二条 凡在那曲物流中心工作、经营的人员，在那曲镇购买商品住房的，可凭房产证和土地使用证将户口迁至那曲镇落户。
第七章 其他政策
第二十三条 那曲地区行政公署要不断加大市场秩序整顿力度，着力改善投资环境，努力提高服务水平和质量，高效办理各项审批手续。那曲物流中心将根据入驻企业需要，提供便捷式服务，减免相关费用；积极为投资者提供生产经营所要求的市场调查和周边投资环境考察等前期工作服务；为入驻企业全过程协办立项、规划、用地、建设、施工等审批手续；为入驻企业做好所需要的其他服务工作。
第二十四条 那曲物流中心生产经营性用水、用电费用减半收取，水资源费、增容费、电贴费减半收取。那曲物流中心进驻企业办理过程中的行政事业性收费减半收取。
第二十五条 投资者租用那曲物流中心产品加工区厂房的，按照投资方向和规模，报经那曲地区行政公署审核批准后，8年内免收规定面积的厂房租用费。国内物流百强企业和自治区重点联系流通企业入驻那曲物流中心，租赁产品加工区仓储设施8年内免费使用，期满后4年内减半收取租用费。投资者购买那曲物流中心产品加工区厂房的，按照成本半价出让。
第八章 附 则
第二十六条 本办法第六条所称企业所得税免税额均指属于我区地方分享的部分，应上缴中央的部分仍需照章纳税。对上缴中央的该部分企业所得税，由那曲地区财政部门按企业实际上缴税额进行返还。
第二十七条 本规定施行期间，国家和自治区出台的有关招商引资政策优于本规定的，从其规定。
第二十八条 本规定从发布之日起施行。